MADRID, 17 (EUROPA PRESS)
La Autoridad Federal de Supervisión Financiera (BaFin, por su acrónimo en alemán) de Alemania ha informado este lunes de que la ‘fintech’ alemana N26 continuará sujeta a limitaciones, como la referida al número de nuevos clientes que puede aceptar, y le ha multado con 4,25 millones de euros por la tardanza en comunicar posibles actividades sospechosas.
De esta forma, la entidad solo podrá seguir admitiendo a 50.000 nuevos clientes cada mes tras ser acusada por el supervisor de no hacer lo suficiente para combatir el lavado de dinero o la financiación del terrorismo.
Además, el BaFin ha extendido el mandato del representante especial designado para monitorizar la implementación de las medidas contra el blanqueo y ha impuesto a N26 una multa de 4,25 millones por la tardanza del banco a la hora de cumplimentar informes de posibles actividades ilícitas.
Por su parte, N26 ha afirmado que “ha cumplido” con las directrices del BaFin referidas a la organización empresarial y la gestión de riesgos. “Durante los últimos años, N26 ha acometido importantes inversiones en medidas antiblanqueo, y continúa profundizándolas acorde a sus capacidades tecnológicas y organizativas”, ha afirmado la firma en declaraciones recogidas por la ‘Dpa’.
En este sentido, el BaFin “reconoce estas mejoras”, y ha remitido un plan para abordar las “deficiencias” pendientes en N26, la cual se ha comprometido a seguir “trabajando en coordinación con el BaFin y el comisionado especial” para implementar las “medidas apropiadas”.
N26 no es la única entidad que ha chocado con el supervisor germano. De hecho, se suma a los ‘neobancos’ C24 o Solarisbank, así como a la plataforma de ‘brokers’ online flatexDEGIRO.
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