MADRID, 20 (SERVIMEDIA)
Bankinter cerró el primer trimestre de 2023 con un beneficio neto de 184,7 millones de euros, lo que supone un 19,7% más que en el mismo periodo del año anterior, con todos los márgenes en crecimiento por la subida de los tipos de interés y los mayores volúmenes de negocio.
Según comunicó a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), el margen de intereses creció un 63,2% entre enero y marzo, hasta los 522,2 millones, y las comisiones netas avanzaron un 4%, hasta los 153 millones. El margen bruto mostró un crecimiento del 23%, contabilizando 616 millones, y el de explotación se elevó un 36%, hasta los 396 millones.
Bankinter destacó la mejora de su resultado “a pesar de asumir” en este primer trimestre el pago del impuesto al sector por importe de 77 millones de euros para esta entidad. El beneficio antes de impuestos se situó en 294,4 millones, un 37,4% más.
La rentabilidad sobre recursos propios (ROE) creció hasta el 13,7% y el retorno sobre el capital tangible (ROTE) se situó en el 14,5%.
Por su parte, la ratio de capital CET1 ‘fully loaded’ alcanzó el 12,2%, 31 puntos básicos más que hace un año, y la liquidez de Bankinter registró una ratio de 102,6%, con el volumen de depósitos por encima del de créditos.
CRÉDITO A LA CLIENTELA
El crédito a la clientela creció un 4,9% y se situó en 73.074,7 millones en el trimestre. Solo en España aumentó un 1,7%.
Los recursos minoristas de clientes cerraron el trimestre con un volumen de 74.262,3 millones, un 1,2% menos que hace un por un trasvase de depósitos hacia otros productos como la renta fija o los fondos de inversión, cuyo patrimonio se incrementó de forma muy especial en este trimestre: 3.100 millones de incremento en el patrimonio de renta fija y 1.500 millones de incremento en fondos de inversión.
El negocio de empresas, que realiza la mayor aportación a los ingresos del banco, incrementó la cartera crediticia un 2,9%, con un volumen de 30.300 millones. En España, ese crecimiento fue del 1,3%. Los avales del Instituto de Crédito Oficial (ICO) alcanzaron un importe de 5.800 millones, con una ratio de mora del 4,2%.
En banca comercial, la ‘Cuenta Nómina’ cerró marzo con un saldo de 15.300 millones, un 4% menos que hace un año.
La cartera de hipotecas residenciales pasó de 32.000 millones de volumen el año pasado a 34.300 millones este año. En España creció un 1,9%. La nueva producción hipotecaria fue de 1.700 millones en el primer trimestre, por encima de los 1.300 millones de hace un año.
La morosidad se situó en el 2,18% a cierre de marzo, dos puntos básicos menos que hace un año, con una cobertura del 66,5%. La ratio de mora en España fue del 2,4%, por debajo de la media del sector.
El negocio operado por la filial de consumo, Bankinter Consumer Finance, mostró un crecimiento del 50% en la cartera de inversión, hasta los 5.700 millones. Del total, 2.800 millones correspondieron a préstamos al consumo, que crecieron un 37% en el año, y 1.600 millones fueron de hipotecas comercializadas en Irlanda bajo la marca Avant Money, con un avance del 179%.
En cuanto a EVO Banco, la marca digital del grupo, elevó su volumen de inversión crediticia un 48% y en el primer trimestre concedió 299 millones en nuevas hipotecas, un 64% más que hace un año.
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