MADRID, 20 (SERVIMEDIA)
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha supervisado el grado de cumplimiento de una veintena de entidades en cuanto al riesgo de blanqueo de capitales y ha detectado un “número considerable” de debilidades al respecto.
Según explicó la CNMV en un comunicado este jueves, se han revisado entidades de servicios de inversión, gestoras de inversión colectiva, gestoras de entidades de tipo cerrado y sucursales de entidades de la UE.
Con carácter general, las entidades analizan sus riesgos de blanqueo, los documentan en un informe que es aprobado por sus órganos de dirección. y los actualizan periódicamente.
Las debilidades hacen referencia a que, en esos reportes, con frecuencia no dan una visión práctica de la actividad realizada por la entidad. Los informes “deberían ser una radiografía del negocio mediante la que identificar los elementos de riesgo para establecer un sistema de prevención eficaz”, según la CNMV.
Las entidades que cuentan con agentes y las que tienen acuerdos de comercialización con otros intermediarios “no deberían limitarse a informar de ello, sino que deberían concretar sus actividades y evaluar el riesgo derivado”, según recomienda el supervisor.
Algunas entidades detallan los modelos de captación de clientes admitidos, y en el caso de que permitan el alta de clientes a distancia se debería valorar el riesgo derivado.
Las entidades informan en su análisis de los sistemas y canales admitidos para los ingresos y retiradas de fondos de clientes. Aunque la mayoría no admite los movimientos en efectivo, la CNMV recuerda que esta práctica incrementa el riesgo de blanqueo.
Aunque pocas entidades consideran los análisis de riesgos nacionales y supranacionales, se ha trasladado la necesidad de tener en cuenta estos análisis.
Las incidencias identificadas se han comunicado a cada entidad de manera individual. La CNMV tendrá en cuenta estas cuestiones en supervisiones que realice en el futuro.
Esta actuación de supervisión se ha llevado a cabo tras la firma en junio de 2023 del convenio entre la CNMV y la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias, dependiente de la Secretaría de Estado de Economía y Apoyo a la Empresa.
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